Guter Rat muss nicht teuer sein.
Versicherungen, Investment, Immobilienfinanzierungen, BVG, Krankenkassen und 3. Säule sind eine komplexe Angelegenheit und jede Gesellschaft hat scheinbar die besten Produkte. Bank- und Versicherungsberater bevorzugen meistens ihr eigenes Produkt und kennen die der Konkurrenz nicht.
Vorsorge ist heute eines der zentralsten und am häufigsten nachgefragten Themen jeder unabhängigen Finanzberatung. Durch die Medien sensibilisiert und die angeschlagenen Säulen 1 und 2 (AHV und BVG), entscheiden sich auch immer mehr junge Leute für einen frühzeitigen Beginn mit der privaten Vorsorge (3a/3b).
Prinzipiell gibt es unterschiedliche Möglichkeiten, zusätzliches Kapital fürs Alter anzusparen, die zu erwartende Rentenlücke zu schliessen, die geeignete Krankenkasse, Versicherungsgesellschaft oder Pensionskasse für Ihre Mitarbeiter zu finden. Eines haben jedoch alle gemeinsam:
Je früher mit der Finanzplanung begonnen wird, desto mehr finanzielle Vorteile!
3 Schritte zu Ihrer unabhängigen Finanzoptimierung
1. DATENERHEBUNG der Finanzanalyse
Gemeinsam besprechen wir in einem ersten Termin Ihre Ausgangslage, Ihre Bedürfnisse und die damit verbundenen Möglichkeiten.
2. AUSWERTUNG der Finanzanalyse
Anhand Ihrer aktuellen Ausgangslage analysieren wir Ihr Optimierungspotential und entwickeln eine auf Sie persönlich abgestimmte Finanzstrategie mit einem Beitrags-Rendite- oder Prämienvergleich.
3. BERATUNG
In einem zweiten Termin besprechen wir Ihre individuelle Finanzstrategie mit den für Sie möglichen Einsparungen. Mit einer übersichtlichen Darstellung visualisieren wir Ihnen auf Wunsch das Zusammenspiel ihrer persönlichen Vorsorgeleistungen. Im Fall von Einkommens- oder Vorsorgelücken durch Unfall oder Krankheit zeigen wir Ihnen massgeschneiderte Lösungen auf und beantworten Ihre offenen Fragen.
Damit Sie GELD und ZEIT sparen, leiten wir für Sie die nötigen Schritte ein.
Ihre Vorteile
Auswertung Ihrer privaten oder geschäftlichen Finanzanalyse
Erledigung administrativer Arbeiten
steuerfreie Kursgewinne absichern und clevere Investments mit 100% Kapitalgarantie nutzen
Sie erhalten die Sicherheit wie Sie bei Erwerbsunfähigkeit Ihr Einkommen schützen und Ihren Lebensstandard auch nach der Pensionierung erhalten können
jährlich bis zu 35% Steuern reduzieren
bis über 100‘000 CHF mehr Kapital im Alter erzielen
durchschnittliche Ersparnis von bis zu 10‘000 CHF in den nächsten 5 Jahren
objektive Auswahl von Vorsorge- und Versicherungsprodukte nach Ihren Bedürfnissen durch unsere Unabhängigkeit und den Preis-Leistungsvergleich von mehr als 60 renommierten Produktpartnern
unsere Finanzplanungsspezialisten bieten Ihnen eine neutrale Finanzberatung an, welche die gesamten Möglichkeiten des Schweizerischen Finanzmarktes miteinbeziehen
wir sind keinen Banken und Versicherungsgesellschaften verpflichtet
Beratung kostenlos und unverbindlich
Unsere Partner
CS – Bank Now – Kantonalbank – Migrosbank – Postfinance – Raiffeisenbank – Bank Sarasin & Cie – Swissquote – UBS
Allianz Suisse – ASGA – Aspecta – Assura – Atupri – AXA – Basler – Convitus – CSS Gruppe – Elips Life – Emmentaler Versicherung – Fortuna – Generali – Groupe Mutuel – Helsana Gruppe – Helvetia – Liechtenstein Life – Lloyds – Meta – Mobiliar – National Suisse – Nest – ÖKK – Pax – pensionskasse pro – Profaro – Protekta – Skandia – Smile – Swiss Life – Swica – Valitas – Vaudoise – Visana Gruppe – Zürich